不要被假冒獎品檢查欺騙
你可能會認為最好的接受類型會是一個大檢查，但在你太激動之前，花點時間考慮一下。 這可能是沒有獎品的，但是是一張偽造的支票。
有一條簡單的規則：在郵件中沒有宣誓書的情況下到達郵件中的大獎檢查根本不是合法的勝利。 抽獎活動的讚助商需要在宣布價值超過600美元的獎品前發送誓章。 所以如果你收到一張價值超過600美元的支票而沒有宣誓書，你馬上就知道這是一個假的支票詐騙，它可能會導致你的財務和法律問題。
什麼是假檢查詐騙？
假支票詐騙是企圖濫用你贏得獎金的熱情，導致你將自己的硬錢轉嫁給盜賊。 他們寄給你一張支票並說服你，你是一個贏家。 您只需將獎金的一小部分發回給他們，並保留其餘部分。 但這是無稽之談。 你永遠不需要寄錢來發布獎品 。
下面是一個抽獎檢查騙局可能如何工作的例子：您收到郵件中的支票，並祝賀您贏得大獎。
還有一些說明指出，支票只是獎品的一部分，旨在涵蓋“稅收”，“海關費用”，“服務費用”或類似的虛假費用。 一旦您使用支票來支付費用，您的大獎將會發布給您。
你被指示存入支票並在信上打一個號碼以獲得進一步的指示。
這些指示將包括將錢退還給所謂的抽獎贊助商的指示。
一旦有線錢，你會發現支票被盜或偽造。 但更糟糕的是，您對欺詐支票的金額以及與騙子有關的錢，以及退票支票的銀行費用和銀行發生的任何訴訟費用都承擔法律責任。 這可能會增加一個非常昂貴的錯誤。
此外，存放欺詐支票是重罪，受害者甚至可能面臨監禁時間。 所以，如果你認為這可能是一個騙局，但你也可以存放它看看會發生什麼......好吧，再想一想！
如果你想知道要注意什麼，請查看這個真實支票騙局的例子 。
關於美國自由檢查？ 他們是詐騙？
如果您聽說過有關美國自由支票的廣告，您可能想知道您是否會在您的郵箱中找到一個廣告，如果是，是否合法或偽造？
儘管廣告的主張和影響，美國自由支票不是免費贈送價值數万美元，只是出現在您的郵件。 相反，它們是營銷計劃的一部分，旨在向您推銷49美元的時事通訊，這反過來會誘使您投資MLP，根據Metro.us的說法，這是一種合理的，即使有點過度的投資機會。
因此，如果您在郵件中發現了美國自由支票，並且您沒有參與其中一項投資，請保持警惕。 這很可能是一個騙子發出的，希望能夠利用Matt Badiali關於神奇巨額回報的說法。
專家關於假檢查詐騙的說法
有關如何識別和避免支票詐騙的提示，我聯繫了Banker工具箱風險管理顧問Maleka Ali。 作為一家幫助銀行管理風險並簡化合規檢查的公司，Banker的工具箱敏銳地意識到檢查詐騙構成的危險。 以下是Maleka Ali不得不說的：
問：如果您錯誤地提取欺詐支票，您會面臨什麼法律後果？
答：一旦受害人接受欺詐檢查並將其存入他們的賬戶，他們將承擔任何損失。
如果受害者賬戶中沒有足夠的錢，銀行可以向受害人提起訴訟，以償還欠銀行的任何錢。 他們可以向受害者報告ChexSystems等報告機構，這將使他們難以在另一家金融機構開設賬戶，甚至可能面臨監禁。
問：檢查詐騙的財務後果是什麼？
答：通常情況下，支票存入受害人的賬戶，然後要求他們通過電匯或轉賬（通過西聯匯款或Money Gram）海外收益以支付雜項處理或與勝利相關的律師費。
一旦支票被退還為假幣，銀行可能立即向受害人收取假幣支票的金額以及銀行退款費用。 如果銀行提起訴訟或受害人面臨任何其他可能的刑事指控，他們甚至可能需要撥出更多錢來支付律師費用。
問：如果您不確定支票是否有欺詐行為，您應該在兌現之前採取哪些措施？
答：查看被列為支票製造商的企業或個人。 不要撥打支票上列出的電話號碼 - 這通常是一個號碼，可以呼叫正在進行詐騙的人。
致電支票開立的銀行以驗證帳戶號碼是否有效，並確認帳戶上的名稱與支票上的名稱相符。 通常他們會使用有效的銀行和有效的賬號，但他們會替換一個不同的名字作為支票的製造者。
看看他們是否會驗證資金是否在賬戶中。 然而，請謹慎使用; 僅僅因為賬戶中有錢並不意味著賬戶的製造者實際發出了支票。
最謹慎的情況是你要指示你的銀行將支票寄給製造商的銀行。 他們將實物支付給製造商銀行，為您收取資金，然後一旦外國金融機構收到資金，就將資金存入您的賬戶。 這可能需要10天到3週的時間; 但是，一旦資金存入您的賬戶，您就知道他們是好的資金。
問：支票欺詐的頂部標誌是什麼？
答： 合法抽獎活動永遠不會要求您匯款以支付任何費用或處理費用。 如果他們以最後期限（通常非常短）向你施壓，這也表明支票是欺詐性的。 你甚至進入彩票或抽獎活動嗎？ 如果你沒有，那就是欺詐。
如果您收到來自電子郵件的通知 ，那麼電子郵件地址是否與Yahoo或Hotmail類似？ 信件或電子郵件中是否存在語法錯誤，通知您勝利？
大多數情況下，支票看起來合法。 在支票上列出的製造商和銀行也可能是合法的，但這並不意味著他們實際上簽發了該支票。 這些信息應該得到確認。
此外，請確認銀行的支票底部列出的路線號碼是有效的銀行識別號碼。 例如，他們可能會將美國銀行列為發卡銀行，但使用富國銀行的身份號碼作為路由號碼。 這是為了延遲支票處理，讓詐騙者有更多時間擺脫欺詐。
問：銀行為保護客戶免受支票詐騙而採取了哪些措施？
答：當客戶存入支票時，銀行出納員只是在處理支票，而且大多數情況下不會驗證支票是否合法。
根據客戶與其金融機構的關係和歷史，銀行通常甚至不會持有這些資金。 即使由於聯邦和有時州政府的限製而擱置，通常擱置不超過5-10天; 但是，有時需要幾週才能退還欺詐性支票，特別是如果支票是在海外銀行提取的。
關於假檢查詐騙的最後一句話：
如果您在郵件中收到支票，請不要將其存入並且希望通過。 即使您沒有聯繫騙子所要求的錢，您也可能因為存入支票而面臨嚴重的法律和財務問題。
如果您有疑問，請與您的銀行經理談談如何驗證您收到的支票是否合法。 並且務必提醒抽獎詐騙的警告信號，以便更容易地識別檢查詐騙。